5 fördelar med investmentbolag

Jag får ibland frågan varför man skall välja investmentbolag framför andra bolag, här kommer fem punkter varför jag tycker det är ett bra val.

1:Nybörjarvänligt

Genom att välja ett investmentbolag får du oftast en god riskspridning eftersom du indirekt äger flertalet aktier, istället för att välja en aktie får du således ett flertal aktier som arbetar för dig. Lundbergsföretagen ger en riskspridning genom att äga investmentbolaget Industrivärden, men du får också lite skog och fastigheter med på köpet. Således går det lätt att diversifiera sin aktieportfölj med att endast köpa ett få tal olika aktier.

2:Låga förvaltningsavgifter

Att köpa aktier kostar i courtage, och fonder tar en förvaltningsavgift som kan bli relativt billigt om man tar en indexfond på runt 0.20% av avgiften. Investmentbolag har dock oftast lägre förvaltningsavgifter och då blir det bara courtaget och förvaltningsavgiften. 

Exempel på detta är Latour med 0,03% eller Industrivärden med 0.15%, enda investmentbolagen som är lite dyrare är Ratos, Svolder och Öresund som ligger lite högre. 
Men generellt sätt är det låga förvaltningskostnader.

3:Förvaltningen

Investmentbolag har som mål att genom att antingen aktivt äga andra bolag och hjälpa dessa att förbättra sin verksamhet, eller att genom att göra goda investeringar ge en god värdeutveckling och aktieutdelning för sina aktieägare.

Jag arbetar heltid och det gör nog många här, eller studerar, man har helt enkelt inte tid att läsa rapporter och följa börsen varenda dag. Genom ett investmentbolag låter vi proffs sköta detta till en låg kostnad, betydligt lägre än om vi låter banken hjälpa oss med sina diverse produkter.

Medan jag sitter på kontoret vet jag att skickliga personer arbetar heltid med att förvalta mitt kapital.

4:Ägarstrukturen

Något som utmärker investmentbolagen är att det oftast är en familj som har en stor majoritet, det betyder att man ofta vill förvalta kapitalet och låta det växla mellan generationer, det är familjens levebröd och det är viktigt att det skall behållas, därför är ägarana investerade långsiktigt och det tryggar för att man försöker öka kapitalet, och inte gör någon form av exit som kan hända i andra företag. Jag vill äga långsiktigt och detta passar mig då jag inte vill sälja eller köpa på första bästa sälj/köpsingal.

5:Avkastningen 

Jag gillar utdelningar, men jag vill även ha hög avkastning, det är därför jag kör på en utdelningsstrategi fast med fokus på investmentbolag.

Om vi jämför fonden spiltan investmentbolag med SIX30 Return Index som är OMX30 fast med utdelningarna återinvesterade ser vi att investmentbolagen fullkomligt piskar index.

Detta är inte en garanti för att det kommer förbli så, men jag tror att på sikt kommer detta gynna mitt sparande, och med en stark ägarstruktur och långsiktighet kommer jag inte behöva sälja mitt innehav utan låta det växa, återinvestera utdelningar och köpa mer aktier.

Månadsrapport September 2017

Detta är nog första månaden som jag slår index, även om det är med en liten marginal, jag började ganska bra genom att hämta igen mitt tapp under sommaren, sedan ökade jag snabbare än index. I slutet så föll ICA och övriga investmentbolag som gjorde att SIX30R hann återhämta, men slutspurten gjorde att jag slog index.


Visst är index inte så noga kortsiktigt, men det är ändå kul.

Jag har ökat i ICA med en aktie, nästa vecka kommer jag öka lite mer i mitt sparande.

Hoppas ni alla har en trevlig helg! Slog ni också index?

Utdelningar Q3

Som ni vet är mitt fokus på investmentbolag, mina utdelningar kommer vara främst på våren, och då är det onödigt att göra ett månadsinlägg av månadens utdelningar då det är flertalet månader som jag inte ens får utdelning på i dagsläget(Men detta lär dock förändras på sikt).

Idag fick jag portföljens första utdelning i dess nuvarande upplägg.

Castellum: 25 SEK

Väldigt liten summa, men det kommer vara kul att kolla på detta inlägget om några år då jag antagligen har flertalet hundra från just Castellum per utdelningstillfälle.

Jag kommer köra på med månadsrapporter av min portfölj, och kvartalsrapporter tills jag har fått en mer frekvent utdelning.

Hur mycket fick ni i utdelning idag? eller har ni några andra utdelningar ni fick denna månad? 

Att inte ge upp med sparandet

När man läser andra bloggar som handlar om sparande och aktier ser man att många av dessa har byggt upp ett ansenligt kapital, antingen genom att man har sparat i flera år, och har haft en del redan när man började med sin blogg, eller genom att ha en hög sparkvot.

Men oavsett kommer jag inte kunna nå upp till 50-75% som vissa gör, men det viktigaste är att inte ge upp utan att spara på så mycket man kan, det kommer ta längre tid men är snöbollen i rullning kommer det gå snabbare om man investerar kontinuerligt.

Det går alltid att öka sparkvoten genom saker som att inte äta ute på lunchen, cykla eller åka kollektivt och hålla nere löpande kostnader. Men det är inte alla som kan spara mer för att man har barn, höga boendekostnader eller annat som hindrar.

Det viktigaste är att spara, spara idag och inte imorgon, när ni väl kommer igång blir det enklare, och har man ett kapital som är sparat eller investerat känns det bättre och mer motiverande.

Jag vet att min lilla portfölj kommer vara stor om några år och det motiverar mig, och varje krona jag kan investera för mig närmare mitt mål.

Därför vill jag med denna blogg visa att man kan nå framgång även med mindre medel, det är bättre att spara 10% av sin lön än att inte spara alls.

Svolder höjer utdelningen

Svolder berättade förra veckan att man höjer utdelningen ganska rejält från 2.75 till 3.25 per aktie vilket blir en bra höjning.

Svoldet har jag i min portfölj då bolaget har en fin historik, och för att man inriktar sig på mindre bolag och det blir då som en småbolagsfond till sätt och viss. Jag tycker även ledarskapet har varit skickliga i sin förvaltning. 

Nu börjar aktien kännas lite dyr, och utdelningen på 1.5% är väl ok, men eftersom jag köper för att behålla kommer detta inte påverka nämnvärt, då jag tror aktien kommer vara betydligt dyrare om några år, eller kanske samma pris fast genom att splittar har gjorts. 

Det enda negativa är att kursen har pendlat en del mellan 200 och 220, på Avanzas forum har en del talat om att det är ett syndikat som försöker köpa på sikt aktier, förhoppningsvis stabiliserar sig aktien dock.

Jag kommer fortsätta att köpa i Svolder, och det är ett bolag jag rekommenderar långsiktigt, dock kan den vara lite dyr kortsiktigt.

Avanza Auto - Bra eller inte?

Vi ser att det är en trend nu med "robotar" som ska förvalta spararens pengar för en lägre summa än en förvaltare, och förhoppningsvis med samma resultat eller bättre. Nordnet släppte för ett tag sen Robosave och nu släpper Avanza sin auto.


Som aktiv investerare tillhör man inte målgruppen som fokuseras på här, utan det är folk som vill spara, men som kanske inte har tiden att sätta sig in, eller inte vågar lita på sitt egna omdöme, och då tar man lösningar som detta.

Jag tror att lösningen är ok, men förvaltningsavgiften på 0.35% kan man sänka genom att köpa indexfonder istället, här skulle jag förorda att man köper Länsförsäkringar Globalindexnära och Spiltan investmentbolag. Vill man spara i räntor är det bättre att köra Spiltan högräntefond fast på en AF-depå, då avkastningen kommer ätas upp av skatten i en ISK eller KF.

Men jag skulle säga kort så här


1-12 månader
Ska du spara mindre än ett år, då ska du ha pengarna på ett sparkonto med högsta möjliga ränta, fast det gäller att säkerställa att kontot har insättningsgaranti.

2-5 år
Ska ni spara mellan 2-5 år kan ni blanda både aktiefonder och räntefonder, där kan man själv justera procenten genom hur man månadssparar i fonderna.

5 år eller längre
Är det mer än 5 år tycker jag man ska köra bara på aktiefonder då man tappar en stor potentiell avkastning genom att spara i räntor i dessa tider.


Köp fonderna direkt, läs på lite för att hålla ner kostnaderna, eller köp stabila aktier som t.ex. investmentbolag, det är det bästa sättet att få sina pengar att växa, för skall man låta förvaltare eller andra göra det åt en tillkommer utgifter som äter av ditt kapital och möjliga avkastning.

Veckorapport V.38

Då var arbetsveckan över, och det är dags för lite helg och vila.

Denna vecka investerade jag i Castellum för att ta del av utdelningen, tanken var att investera mer men det får avvakta i några dagar.

Jag kommer spara lite mindre denna månad då budgeten är lite kärvare denna månad, men det viktigaste är att spara kontinuerligt även om det inte alltid blir samma summa.

Jag funderade lite över att investera i JnJ, ett fint bolag men jag kommer avvakta tills portföljen har växt innan jag tar på mig valutarisker, och eftersom jag fokuserar på investmentbolag vill jag lägga till en stabil grund där, eftersom min portfölj fortfarande har lågt värde påverkar varenda mindre aktieköp storleken på innehaven, JnJ hade helt plötsligt blivit största bolag och fått nästan 25% av portföljen, och jag vill inte vikta JnJ så mycket.

Jag kommer köpa på sikt, men nu vill jag få en stabilare bas med investmentbolag, även om det blir fler månader på året utan utdelning.

Denna vecka slog jag faktiskt index, och det är skönt, har jag tur slår jag även index baserat på september månad.

Kommer försöka uppdatera bloggen mer frekvent med lite fler inlägg framöver.

Använda utdelningar från fastigheter som Lundberg

Köpte lite Castellum idag, nu har jag 10 aktier så det ger en liten utdelning på 25 sek.

Tanken här är att göra lite som Fredrik Lundberg har gjort där han nyttjat sina stabila kassaflöde från fastighet för att investera i andra företag och sektorer.

Jag vill nyttja Castellum för just detta, och att det är främst affärslokaler gör företaget bättre lämpat då jag tror det kan bli en bostadsbubbla på sikt.

Nu ökar jag utdelningen i min portfölj lite eftersom Lundbergsföretagen och Melker Schörling drar ner den ganska betydande, men då är också Castellum främst där för ett stadigt kassaflöde, aktien kommer inte öka i samma takt som investmentbolagen.

Men det är en god grund helt enkelt.

Farbror Fri: Alla borde vara ekonomiskt oberoende vid 40

Ser att Farbror Fri har en debattartikel i Metro, trevligt att detta exponeras mer och att fler får upp ögonen för vad långsiktigt sparande kan göra för ens framtid och pension.

Nu har kanske inte alla samma motivation att nå friheten redan vid 39, men inför pensionen är det viktigt då pensionen som vi får från staten kommer vara väldigt undermåligt med nuvarande utveckling.

Därför är det viktigt att spara från en tidig ålder, ju tidigare man sparar desto mindre behöver man spara per vecka, ty tiden och ränta-på-ränta är den viktigaste ingrediensen i en god framtida pensionering.

Nu finns det även andra faktorer som att hålla kostnaderna nere, investera i aktier/aktiefonder och inte i räntor om man inte är nära sin pension.

Här kommer länken till artikeln.


https://www.metro.se/artikel/debatt-alla-borde-ha-ekonomisk-frihet-vid-40

Veckans köp

Denna vecka kommer jag köpa lite fler aktier, det kommer bli en större men koncentrerad post denna vecka, och följande kommer jag införskaffa.

Castellum - Inget investmentbolag, men fastigheter som kommer ge mig ett bra kassaflöde, och att företaget även är stabilt och långsiktigt med en bra utdelningshistorik ger det mig en fördel.

Tanken är att nyttja Castellum främst för att öka utdelningen och få ett stabilt kassaflöde för att investerar i andra aktier. Jag kommer göra en mindre investering så jag åtminstone får ut 50 SEK i utdelningar från Castellum.

Johnson&Johnson - Vad som motiverar mig är att få utdelningar, nu vet jag att många investmentbolag bara delar ut under våren förutom Svolder som har brutet räkenskapsår.

Men jag vill ändå ha varje kvartal och då är JnJ ett bra komplement, det är en stabil aktie med bra utdelningshistorik. Jag tror även på företagets framtid med en åldrande befolkning(JnJ är ett läkemedelsbolag om ni inte visste)


Får vi se efter detta kanske jag fyller på lite i ICA och Industrivärden då mitt mål är att nå 10 aktier i varje företag för att få en bra spridning, och en hyffsad utdelning från alla.


Jag kommer även nog nå årets mål med att ha 30 000 i min pengamaskin, dock lär jag nog inte nå tillräckligt hög direktavkastning för att få ut 1000 sek men det är ok, jag tar igen det på sikt.



En annan trevlig överraskning var att min portfölj ökade idag med 1.11% gentemot index som ökade med 0.24%. Ganska rejäl utklassning, även om jag inte lär göra detta varje dag är det ändå kul efter att sackat efter index under sommaren.

Ökad skatt för ISK och KF

Tror ingen här som följer min blogg eller andra ekonomibloggar har undgått att höra om detta förslag.

Jag har inte så mycket att tillägga att det är väldigt tragiskt att man skall straffas för att man sparar, då man redan har skattat pengar redan en gång tidigare.

Att öka konsumtionen är inte en bra lösning på att förbättra ekonomin om våra skuldberg samtidigt ökar.

Jag kommer att köra på, jag har en KF för att se till att det inte blir en depå om jag flyttar utomlands, detta är orsaken varför jag inte sparar i ett ISK.

Men kanske får jag på sikt kolla på säkrare ställen att placera mina pengar, där jag inte behöver oroa mig över allt ökande skatter.

Även snacket om att det är en liten skattehöjning är en dålig ursäkt då pengarna som kommer skattas nu hade på sikt gjort en stor skillnad tack vare ränta-på-ränta.


Kommer nog göra lite köp under nästa vecka, så då kommer en portföljuppdatering.

Tips: Arne Talvings Investmentbolag 2.0

Väldigt imponerad över detta blogginlägg, får se om jag kommer skriva lika mycket under min bloggexistens. Jag har läst denna med stort nöje även om det tog sin tid, kunde en del men jag lärde mig en del nytt med.


Ett bra inlägg för nybörjare, och för folk som sparar i aktier som vill lära sig mer om investmentbolagen och vilka man vill spara i.


http://arnetalving.se/2017/09/05/investmentbolag-2-0-blogg/ är länken till inlägget.

Månadsrapport augusti 2017

Då var det dags för min första månadsrapport här på denna blogg, som ni ser har min portfölj presterat väldigt under index, det finns dock en god anledning för det. Jag började spara i denna portfölj i april/maj/juni då börsen stod väldigt högt, efter det har vi haft nedgången över sommaren, och eftersom jag har köpt många aktier för ett högre pris än dagens värde har den gått ner.

Hade jag gått in tidigare hade jag antagligen presterat bättre än börsen.

Det finns en tidpunkt i runt 7 augusti då jag slår index och det är en kursrusning i Creades som påverkar detta.

Det är lite surt att se utvecklingen, men jag köper på mig regelbundet för att få ett medelmåttigt inköpspris i stället för att vänta på ett läge för att gå in på börsen för man kan alltid fråga sig själv om man borde handlat tidigare, eller väntat längre.

Jag har tagit igen sista dagarna och jag kommer att köra på med inköp nu i september.

Jag kommer att resa i november, så jag vet inte hur mycket jag kan spara denna månad, men fokus rä att öka i investmentbolag för att öka få en större utdelning nästa år, jag vill gärna fylla på i Lundbergsföretagen också, men Melker är jag lite osäker på eftersom direktavkastningen är väldigt liten.


Jag kommer att presentera köp månaden, och så får vi ser hur septembers månadsrapport går!


Ha en fortsatt trevlig helg.

Veckorapport V.35

Kruxet med att göra på fredagar är att dagens kursrörelser inte följer med, dock har jag slagit index idag med cirka 0.40%

Jag funderar på att helt enkelt göra månadsrapporter för det ger mer intressanta analyser.

Kort och gott gjorde jag lite ändringar idag.

Sålde Investor B för Investor A då det är tillräckligt med transaktioner på A-aktien för att det inte ska vara ett problem.

Köpte även för likvider en aktie i Castellum för att öka direktavkastningen, jag kommer fokusera på investmentbolag. Men jag vill även ha andra högutdelare som har ökat sin utdelning en större tid, både för att sprida utdelningarna för att kunna återinvestera kontinuerligt.