Portföljrapport V4

Då var även denna vecka slut, och majoriteten av oss har hunnit investera lite mer pengar på börsen.

Denna vecka gick det bra för mina Svenska innehav, dock har kronan stärkts och det gör att mitt innehav i JnJ återigen ligger negativt även om kursen har ökat med runt 4 dollar sedan jag gjorde mina inköp. Detta är något man får leva med när man investerar i andra valutor, men det kommer också komma veckor då valutaskillnaden kommer ge en hävstång i avkastningen, 

Hade jag haft en bättre viktning hade jag nog antagligen investerat mer i JnJ just nu, men jag håller vid mina principer och det är att få en mer balanserad viktning av min portfölj!

Året har börjat bra för min del, jag arbetar med belåningen och viktningen av portföljen, det är mitt största fokus just nu, jag vill kunna sitta lugnt i båten när nästa lågkonjunktur kommer, och dessutom gillar jag inte att vissa innehav har en oproportionerligt stor viktning, men detta kommer jag självfallet lösa med tiden.

Utdelningshöjningar har jag fått i både Öresund,Investor och Castellum. Har jag tur får jag även i övriga bolag, och kanske får jag en preliminär utdelning på 2000 utan fler aktieköp, då kommer jag kunna nå 2500 ganska enkelt även om jag gör köp i aktier med låg direktavkastning. 

Hade varit kul att öka utdelningen snabbare, men jag får skynda långsamt och ha tålamod för jag kommer inte leva av min utdelning varken imorgon eller övermorgon.

Hur gick det för er denna vecka?

Varför jag är principfast, och hur det hjälper mig långsiktigt

Då var det dags för årets första lön, och för många som är aktieintresserade unnar man sig några aktieköp, jag har redan köpt för mer än 5000, och kommer därför inte göra mer köp tills februarilönen.

Nu kanske ni undrar varför jag gör detta, jag har onekligen kapitalet att köpa fler aktier innan nästa lön, och är det inte bättre att investera mer?

Självklart är varje investerad krona en krona närmare ekonomisk frihet om man vet vad man investerar i, och investerar långsiktigt, dock måste man tänka på tiden tills man når dit. Jag vill kunna njuta av livet samtidigt som jag bygger upp min framtid, jag kommer inte att leva på existensminimum i 10 år, utan tanken är att ändå ha ett helt okej liv, och kanske nå fram om 15 år.

Tanken är att jag ska nyttja det mesta av mina framtida löneökningar för att sätta in mer pengar genom att kontinuerligt öka insättningen genom fastställda mål, börjar jag sätta in stora summor direkt kanske jag tröttnar, eller att denna påverkan på mitt vardagliga liv gör att jag tappar motivationen, vilket är negativt långsiktigt.


Vi kan ta det som exemplet där folk ska börja äta nyttigare och träna, man börjar då träna väldigt hårt och svälta sig, man tappar snabbt motivationen då det blir för jobbigt,  det är samma här med ekonomi. Man måste motivera sig själv, men att gå från att knappt spara till att ha en sparkvot på 50% är inte rimligt, det måste ske i steg om man ska ha hopp om att nå ekonomisk frihet.

För det är långsiktigheten som är det viktiga, att spara undan 10 000 i några månader är bra, men det är bättre att kontinuerligt spara 5000 varje månad genom högkonjunktur och recession, trägen vinner som det heter.

Jag kommer inte ha högst sparkvot i bloggsfären, men jag vill ändå visa för er läsare att ni kan göra stora skillnader genom att vara långsiktiga, även om ni inte börjar med självhushåll eller har en sparkvot på över 25%.

Dock all respekt till alla som lyckas med detta bedrifter, ni har min respekt!

Börja med sparandet nu, inte imorgon, men börja långsamt i en takt som passar dig!

Investor höjer utdelningen

 Idag har jag haft äran att få ta del av två rapporter under arbetsdagen, Investor levererade en skaplig rapport, samt man ökar utdelningen med 9% till 12 SEK per aktie, dock kommer utdelningen delas upp i två omgångar, 8 SEK nu i maj och resterande 4 i november.


Orsaken är främst för att många av deras innehav har börjat dela upp utdelningen, för mig är detta välkommet eftersom jag då får mer frekvent utdelningar även om det är utspritt över året. Tack vare denna höjning är min månatliga utdelning på 156 SEK! 


 Även JnJ har släppt sin rapport och där är det även en lovande utveckling, mer pengar kommer att investeras i forskning pga den nya skattereformen, och utdelningen höjs i juni, vilket inte är oväntat då JnJ har gjort detta i 50 år.

 Jag ser att bloggen ökar i läsare och det är riktigt kul, jag har köpt lite Latour, men annars lär nästa köp ske vid löning i februari då jag redan har gjort insättningar på mer än 5000 som är mitt månatliga mål. Hur har er rapportsäsong varit hittills?

Portföljrapport V3

2018-02-21: Uppdaterad

Då var det åter helg, och dags för lite välförtjänt vila. Jag har idag tagit del av årets första årsrapport för mina innehav och det är Öresund, jag kommer att få 3 aktier i MQ och Bilia istället för kontantutdelning, jag köpte 5 stycken Öresund idag för att få just 3 aktier. Detta blir ungefär en utdelning på 10 SEK per aktie om jag säljer dessa, vilket jag kommer göra och köpa fler aktier i något investmentbolag.

Den här veckan har jag slagit index med råge, alltid kul att göra detta även om en vecka hit eller dit inte spelar någon större roll långsiktigt, det är den långsiktiga trenden som avgör.

Kommer under första veckan av februari att visa årets första månadsrapport, även utdelningsrapport.
Har nu lärt hur jag kan göra vettiga veckorapporter, denna fick jag uppdatera i efterhand.
Kommer göra mer korrekta rapporter framöver.

Hur har er vecka på börsen gått?

Fördel med investmentbolag: En korg med flera ägg

Har läst i dagarna flertalet inlägg om bloggare som investerat i Skanska den senaste tiden när aktien har gått ner för att det har gett en bra direktavkastning, och bolaget har haft en relativt god utdelningshistorik.

Nyligen vinstvarnade Skanska, man ska göra en strategisk omplanering, detta är självklart ett bistert besked som aktieägare, men jag tror ändå långsiktigt på aktien, och man bör inte sälja sitt innehav nu utan behålla innehavet och undvika att köpa fler aktier om man är orolig över bolagets framtida utveckling.

En sak som är bra med investmentbolag är att det alltid är flertalet bolag, både noterade och onoterade som ger ett bra skydd mot vinstvarningar. Jag har aktier i Lundbergsföretagen som har Skanska som ett av sina innehav, aktien föll men inte i närheten av det Skanska gjorde.

Därmed har jag som har en majoritet av investmentbolag ett bättre skydd mot dessa, nu kan även investmentbolagen falla och gå sämre, men historiken visar att dessa bolag har stått sig bra.

Jag har dessutom inte tiden att läsa in mig i aktier, jag tror på investmentbolagen och dess ledning, jag är trygg i att låta Lundberg, Hagströmer, Qviberg och Douglas säkerställa att bolagen fortsätter öka sina vinster och utdelningar.


Har man ett stort aktieintresse skall man självklart studera och göra egna val, men har man inte den tid som krävs, men ändå vill göra mer än att spara i indexfonder är investmentbolag en bra grund, och väldigt goda nybörjaraktier.

Varför jag gillar januari

Januari är för många en dyster månad, bor man i Norrland är det fortfarande mörker och elände, bor man i södra Sverige är det lite ljusare men ändå mest regn och mulet. Julbudgeten är överskriden och sista slantarna gick åt under mellandagsrean om man inte har framförsikt.


Nu när alla är tillbaka på jobbet kan jag njuta av det med januari som jag gillar mest! och det är att det är fina rabatter på matvaror som man kan spara en hacka på.

Jag äter en del tonfisk och köpte idag 25 burkar för 12,90 SEK från ICA, det är samma pris som på Lidl men det är ändå lite godare.

Slog även till på att köpa 10 djupfrysta pizzor för 10 kr styck, till det köpte jag 500 gram riven mozzarella för 30 SEK för att dryga ut pizzorna med lite protein.

Har man framförsikt kan man storhandla i januari och spara en del, därför väljer jag att ta detta tillfälle både för att spara, och kunna göra en större insättning nästa gång till min KF.

Att börsen även har gått starkt i år har gjort detta till en väldigt angenäm januari!

Långsiktighet: Leva för livet och inte för dagen

Innan jag började spara och intressera mig för börsen åt jag ute en del, reste mycket och köpte saker när jag hade råd, jag har inte köpt saker på kredit utan jag har alltid betalat kontant och undvikit abonnemang för att hålla nere mina löpande kostnader. Men det enda sparandet som jag gjorde var litet och det var kvar i ett sparkonto på en storbank där räntan inte gjorde någon skillnad alls.


Som med det mesta i livet måste man vara långsiktig för att nå sina mål, för att komma i form måste man ha en god diet och regelbundet träna, det räcker inte med intensiva perioder då man oftast kommer tillbaka till ursprungsläget igen. Det handlar om livsstilsanpassningar.


Jag tränar och jag deffar just nu för att komma till den form som jag vill ha, det kommer ta sin tid, men det kommer ge resultat över sin tid, och det samma gäller min karriär och mitt sparande.


Vad jag också har märkt är att vara långsiktig med flera mål har gett en synergieffekt som stärker både mitt sparande, tränande och karriär.


När jag tränar äter jag strikt, jag går inte ut och handlar och jag äter nyttigare mat som är billigare än snabbmat och sötsaker, detta gör att jag får mer kvar av lönen att lägga i sparande vilket leder till att jag snabbare når mina finansiella mål.


Tränandet gör att jag blir piggare och orkar mer och jag kan då prestera bättre på jobbet som hjälper mig i min karriär genom befordringar och löneförhöjningar = mer pengar att investera.


Och eftersom alla dessa är långsiktiga, jag måste träna och behålla formen genom ett livsstilsval, jag måste arbeta på för att gå vidare i karriären, och jag måste investera för att inte förlora min finansiella trygghet. Därmed säkerställer detta att jag för varje dag utvecklas som person och mår bättre.


Självklart ska man även ha kortsiktiga mål med, men så länge man ibland lever för dagen, men alltid tänker på morgondagen kan man göra en stor skillnad i sitt liv, det är inte bara mer utdelningar och mer pengar på KF/ISK som man får, utan det är massa andra fördelar som följer med på köpet.


Och det bästa av allt är att detta pågår hela tiden, bara man inte ger upp!

Portföljrapport V2

Då var återigen en arbetsvecka över, och det är dags för lite välförtjänt vila.

Jag ser att antalet besökare sakta har börjat öka efter årsskiftet, kanske är det för att jag har börjat skriva om mer saker än vilka köp jag har gjort, samt att jag har blivit mer konsekvent i mitt bloggande.

Jag kommer att fortsätta att köra på med mina inlägg där jag kommenterar börsen och hur det går med mitt sparande.

Jag har redan gjort månadens sparande på 5000, jag har i gjort insättningar på 6250 och det har både gått till att sänka belåningen på portföljen, och att köpa in fler investmentbolag.

Detta har gjort att jag presterar bättre nu när vanliga bolag utgör en mindre del av portföljen, jag kommer att fortsätta köpa investmentbolag tills jag når en fördelning där 75% av alla aktier är är investmentbolag, och resterande 25% är diverse bolag som jag tror på långsiktigt.

Portföljen har just passerat 59000, och jag kommer då nå 100 000 med råge om vi inte upplever ett börsras i år. Detta är väldigt motiverande att nå över 100 000, och för varje krona som jag investerar desto större utdelning får jag och min rikedom växer snabbare.

Denna vecka presterade jag likt index, jag hade övertaget i början men sen hann index i kapp.

På några månaders sikt presterar jag fortfarande bättre än index, men jag vill även kunna slå index under majoriteten av årets veckorapporter.


Vad tycker ni att jag ska skriva mer om?

Mina tankar om H&M och dagens köp

Köpte 5 st Industrivärden C idag, och minskade även belåningen, börsen har gått starkt detta år och jag vill förbereda min portfölj för en framtida recession genom att hålla belåningen på runt 15%.

Jag vet inte när börsen kommer att falla, men då vill jag vara beredd och fokusera på att kunna köpa fler aktier för en lägre kostnad än att skynda för att komma till undsättning och sänka belåningen.

Läste idag att vissa pratar om att H&M har insett deras svårigheter och har börjat resan tillbaka för att ta sig an dessa utmaningar, och det kan vara en bra affär att gå in nu långsiktigt, och jag tror att det kan löna sig långsiktigt. Dock kommer jag inte att investera i H&M då aktien har presterat dåligt dem senaste åren, och det finns ingen garanti för att ledningen kommer klara av att utföra den nödvändiga digitaliseringen av verksamheten, och dessutom konkurrera med övriga aktörer i näthandeln. Mitt mål är att hålla nere risken, investera långsiktigt, och köpa aktier i bolag som har en bra historia.

Det är även därför jag inte köper något i Ratos även om jag tror att bolaget kommer få ordning i sin portfölj inom några år. Jag väljer helt enkelt att inte delta i börsrusningar, förhoppningsbolag eller att ta emot en fallande kniv.

Jag har en liten post i FRAM AB, och det räcker med riskbenägenhet för min del, och jag bygger vidare på min portfölj som kanske inte kommer ha samma extrema kursutveckling, men en långsiktigt positiv trend som antagligen även lär slå index.


Kommer ni försöka göra ett bottenfiske i H&M?

Mina funderingar om preferensaktier

Har under den senaste tiden börjat fundera om jag ska investera i preferensaktier som ett komplement för att öka kassaflödet i min portfölj, att ha ett stabilt och regelbundet kassaflöde i portföljen är ett bra sätt för att kontinuerligt kunna göra nya inköp och öka utdelningen förutom genom att göra nya insättningar.

Alla mina bolag i dagsläget ger utdelningar även om majoriteten bara gör det en gång per år (undantaget är Castellum, JNJ och mina ETF:er). Fram AB kommer enligt deras policy ge utdelningar i framtiden och det kan jag vänta några år med innan detta blir aktuellt.

Utdelningen blir densamma oavsett om det bara delas ut en gång per år eller varje kvartal, men just kassaflödet kommer på sikt göra att jag kan göra större inköp mer frekvent med mina utdelningar för att öka utdelningen och kassaflödet, då är detta mer motiverande än att bara ha en årlig utdelning.

Som det ser ut nu kommer jag utöka mitt portföljvärde innan jag tar in preferensaktier, detta främst för att jag vill hålla takt eller slå index, och det kommer jag göra med mina investmentbolag, senaste dagarna har min portfölj sänkts en del av att Sampo utgör nästan 1/5 av mitt portföljvärde och har inte samma värdeutveckling som investmentbolagen.

Jag kommer därmed skaffa preferenser i slutet av året, åtminstone en mindre post för att få en större utdelning under hösten och vintern för att i en snabbare takt bygga ut min pengamaskin.

Vilka preferenser jag kommer välja kommer jag att redovisa då, det är ett flertalet faktorer som bestämmer detta som inlösenkurs och nuvarande kurs, och om det finns risk att preferensaktien blir inlöst inom en snar framtid.


Kan även tänka mig att införskaffa utländska REITs för detta ändamål, men då får jag vänta på att få tillbaka källskatten.


Har ni preferensaktier? och vilka föredrar ni?

Veckorapport: vecka 1

Tänkte kort presentera hur min portfölj har presterat under årets första börsvecka, nu var det bara tisdag-fredag som börsen var öppen, men det blev en stark del för min portfölj!

Jag tror det är främst för att jag har mycket investmentbolag, och majoriteten av dessa har lyckats slå index på sikt, hade jag haft en större viktning mot investmentbolag hade jag nog lyckats ännu bättre.

Som ni ser har jag i princip presterat dubbelt så bra som index! Dock inte lika bra som världsindex, men jag väljer att köra på detta index eftersom majoriteten av mina värdepapper är från den Svenska börsen. 

Förhoppningsvis slår jag index även baserat på hela året, det kommer komma dagar då jag presterar sämre, men jag tror min strategi kommer långsiktigt slå Stockholmsbörsen genom att ha majoriteten av mina aktier i investmentbolag och några ytterligare utvalda baserat på långsiktighet. 

Kommer göra fler köp under veckan, jag kommer minska belåningen och antagligen köpa lite mer av Lundbergsföretagen och Bure. 

Målet är som sagt att vikta om portföljen, men det är ett mål som kommer ta hela året då jag kommer behöva köpa aktier för runt 50 000 till för att få en mer vettig viktning, jag har dessutom som mål att göra insättningar på 60 000 i år så det blir helt klart intressant!

Hur gick eran första börsvecka?

151 i månatlig utdelning

I min preliminära utdelning för 2018 kommer jag ha en utdelning på cirka 151 SEK per månad, och då är detta baserat på dessa värdepappers utdelningar från 2017, därmed kommer jag antagligen ha en högre månatlig utdelning även om jag hade slutat investera vid dagens datum.

Detta visar hur snabbt detta ändå går, visst kommer det ta många år, men tanken att jag på en månad lyckats öka min passiva inkomst med 25 SEK per månad är ändå en skön känsla.

Har jag tur kommer jag nå 200 SEK i månatlig utdelning innan 2019.

Ytterligare lite mer köp och ytterligare funderingar av viktning

Då var den första arbetsveckan avslutad och det är dags för lite ledighet, jag valde igår att ytterligare investera lite mer i portföljen genom att åter ta in Creades och Svolder, Creades har hög direktavkastning men känns väldigt dyr, dock var det ett mindre köp så det är inte mycket att tjafsa om. 

Jag har börjat se över viktningen i min portfölj, skulle jag göra likt ibindex och låta alla vara ungefär lika stora hade det betytt att alla företag ska ha en viktning på 7%. Här kommer dock ett antalet faktorer som gör att jag inte kommer vikta enligt denna formel, för det första finns det företag som jag ser som mer volatila som t.ex. FRAM, det är ett företag jag gillar och tror på, men det kommer göra min portfölj mer volatil om jag ska ha en viktning på 7% för ett börsföretag som nyligen har noterats. 

Jag vill även ha en balans där jag hoppas kunna slå index, och samtidigt ha en rimlig utdelning, det blir då något mellan utdelningsstrategin och värdeinvestering. Jag kommer därför försöka låta innehaven ligga på runt 3-4% av min portfölj, och låta mina kärninnehav som framöver kommer vara Investor, Kinnevik och Latour ha en större an del. Detta kommer jag nå genom att köpa mer i ytterligare företag, och detta kommer att justeras genom att portföljens värde kommer att öka, och där varje köp kommer påverka viktningen allt mindre. 

Sen har jag en mindre portfölj än vad andra bloggare har, och eftersom nästan alla mina innehav är investmentbolag är det ok med en större viktning på varje bolag eftersom jag redan har en väldiversifierad portfölj. 

Detta kommer dock ta sin tid, och frågan är om jag kommer kunna nå detta mål i år, men det är ett långsiktigt mål, och viktningen kommer bli mer balanserad i år.

Inleder året med lite köp

Kortare inlägg då jag nyss har slutat min arbetsdag (livet som konsult).

Har ökat i Latour, Har åter köpt in Bure Equity, Industrivärden och Lundbergsföretagen.
Investmentbolagen har ökat en del i årets handel men köper ändå. Vill få bort överviktningen av Sampo då just Sampo och Castellum drar ner värdeutvecklingen, vill helt enkelt vikta om portföljen och få en stor majoritet av just investmentbolag även om direktavkastningen blir lite lägre.

ETF:er och varför jag inte gör en årsrapport

Nu är vi inne i 2018, och jag ser fram emot mitt första helår på börsen!

Jag köpte en del ETF:er på grund av det nya regelverket, detta var inte tanken men jag ville sprida mina innehav, och dessutom få en månatlig utdelning. 

Nu har jag en preliminär utdelning på 1709 inför 2018.

Nedanstående är dem ETF:er som jag investerade i, hade gärna köpt fler, men tyvärr tillät inte min ekonomi detta. 

Vanguard Total World Stock Index Fund = Tips från ett inlägg av Petrusko, ger utdelning och innehav spridda över hela världen, USA är inte lika exponerat som det vanligtvis är i globalfonder.

Powershares S&P 500 Hig Div Low Vol = Ungefär som Xact högutdelande baserat på indexet S&P 500.

iShares S&P TSX Composite High Div = Högutdelare från Kanadensiska börsen.

Schwab Emerging Markets = Tillväxtmarknad, ger ut delning och jag får då lite exponering mot bolag som Tencent etc.

Förhoppningsvis kommer detta lösas på sikt, och då kommer jag köpa fler ETF:er med. 

Köpte även lite mer Xact högutdelande. 

Kommer göra en årsrapport för detta år, orsaken är att jag gick in i börsen i april 2017, och efter det har börsen varit ganska sur, sen har jag realiserat lite vinster, är nog därför roligare att göra för ett helår.